≈≈常熟银行601128≈≈维赛特财经www.vsatsh.cn(更新:22.01.11)
◆主要财务指标
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│指标\报告期 │2021-12-31│2021-09-30│2021-06-30│2021-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│基本每股收益(元) │ 0.8000│ 0.6100│ 0.3700│ 0.1900│
│基本每股收益 │ --│ 0.6111│ 0.3711│ 0.1902│
│(扣除后)(元) │ │ │ │ │
│稀释每股收益(元) │ --│ --│ --│ --│
│每股净资产(元) │ 7.2400│ 7.0100│ 6.7200│ 6.7800│
│每股经营现金净流量(元)│ --│ -2.4260│ 1.1001│ 3.1584│
│每股现金流量(元) │ --│ -0.7358│ 0.1496│ 0.4919│
│每股资本公积金(元) │ --│ 1.1838│ 1.1831│ 1.1827│
│每股盈余公积金(元) │ --│ 1.6853│ 1.6853│ 1.5630│
│每股未分配利润(元) │ --│ 1.4377│ 1.1970│ 1.3492│
│净资产收益率(%) │ --│ 8.6409│ 5.4301│ 2.8741│
│加权净资产收益率(%) │ 11.5800│ 8.9175│ 5.4500│ 2.9225│
│净资产收益率(扣除)(%) │ --│ 8.6570│ 5.4456│ 2.8773│
│加权净资产收益率 │ --│ 8.9325│ 5.4600│ 2.9275│
│(扣除后)(%) │ │ │ │ │
│总资产(万元) │24660700.00│24146250.80│23145157.40│22945345.70│
│归属母公司股东权益 │1984200.00│1921638.10│1842985.80│1858644.80│
│(万元) │ │ │ │ │
│营业收入(万元) │ 765300.00│ 563341.70│ 367986.30│ 178277.60│
│营业支出(万元) │ --│ 352172.10│ 239663.20│ 107627.80│
│投资收益(万元) │ --│ 42073.20│ 31781.30│ 21815.30│
│净利润(万元) │ --│ 179194.20│ 109527.30│ 58668.00│
│营业利润(万元) │ 270500.00│ 211169.60│ 128323.10│ 70649.80│
│利润总额(万元) │ 269600.00│ 210530.00│ 127798.40│ 70547.60│
│归属母公司净利润(万元)│ 218400.00│ 166046.30│ 100075.70│ 53418.80│
│经营现金流量净额(万元)│ --│-664936.80│ 301512.60│ 865659.10│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│指标\报告期 │2020-12-31│2020-09-30│2020-06-30│2020-03-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│基本每股收益(元) │ 0.6600│ 0.5100│ 0.3200│ 0.1900│
│基本每股收益 │ 0.6583│ 0.5100│ 0.3200│ 0.1900│
│(扣除后)(元) │ │ │ │ │
│稀释每股收益(元) │ --│ --│ --│ --│
│每股净资产(元) │ 6.5500│ 6.3900│ 6.2500│ 6.4300│
│每股经营现金净流量(元)│ 1.5033│ -0.1529│ 1.6612│ -0.6707│
│每股现金流量(元) │ -0.1141│ -0.9153│ 0.7176│ -0.3014│
│每股资本公积金(元) │ 1.1829│ 1.1834│ 1.1840│ 1.1838│
│每股盈余公积金(元) │ 1.5630│ 1.5018│ 1.5018│ 1.5018│
│每股未分配利润(元) │ 1.1543│ 1.2501│ 1.0572│ 1.1270│
│净资产收益率(%) │ 10.0405│ 7.9660│ 5.0549│ 2.8899│
│加权净资产收益率(%) │ 10.3400│ 8.0550│ 5.0100│ 2.9500│
│净资产收益率(扣除)(%) │ 10.0150│ 7.9851│ 5.0763│ 2.9132│
│加权净资产收益率 │ 10.3100│ 8.0775│ 5.0300│ 2.9700│
│(扣除后)(%) │ │ │ │ │
│总资产(万元) │20868500.00│20313731.70│20169146.10│19417620.50│
│归属母公司股东权益 │1796000.00│1751071.90│1713767.20│1763075.20│
│(万元) │ │ │ │ │
│营业收入(万元) │ 658200.00│ 498703.60│ 341661.30│ 169747.40│
│营业支出(万元) │ 435057.30│ 321315.20│ 231338.00│ 102483.30│
│投资收益(万元) │ 30685.90│ 27768.40│ 26038.00│ 11028.10│
│净利润(万元) │ 193649.10│ 150663.60│ 94557.50│ 55616.30│
│营业利润(万元) │ 223100.00│ 177388.40│ 110323.30│ 67264.10│
│利润总额(万元) │ 222800.00│ 177042.70│ 110087.50│ 66691.50│
│归属母公司净利润(万元)│ 180300.00│ 139490.40│ 86629.10│ 50951.10│
│经营现金流量净额(万元)│ 412044.30│ -41906.80│ 455302.90│-183825.20│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
◆每股指标
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│指标\报告期 │2021-12-31│2020-12-31│2019-12-31│2018-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│审计意见 │ --│标准无保留│标准无保留│标准无保留│
│ │ │ 意见│ 意见│ 意见│
│每股收益(元) │ 0.8000│ 0.6600│ 0.6900│ 0.6700│
│每股收益(扣除)(元) │ --│ 0.6583│ 0.6900│ 0.6700│
│每股净资产(元) │ 7.2400│ 6.5500│ 6.1800│ 5.4074│
│每股资本公积金(元) │ --│ 1.1829│ 1.1838│ 0.3917│
│每股未分配利润(元) │ --│ 1.1543│ 0.9411│ 0.9086│
│每股经营现金净流量(元)│ --│ 1.5033│ 4.0375│ 0.6388│
│每股现金流量(元) │ --│ -0.1141│ 0.6824│ -0.4076│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
◆经营发展能力
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│指标\报告期 │2021-12-31│2020-12-31│2019-12-31│2018-12-31│
├───────────┼─────┼─────┼─────┼─────┤
│总资产周转率 │ --│ 0.0335│ 0.0367│ 0.0373│
│营业收入增长率(%) │ 16.2716│ 2.1250│ 10.6708│ 16.5485│
│营业利润增长率(%) │ 21.2461│ -2.0290│ 15.0200│ 19.4358│
│利润总额增长率(%) │ 21.0054│ -1.9947│ 14.9880│ 18.5207│
│归属母公司净利润增长率│ 21.1314│ 0.9940│ 20.1412│ 17.5330│
│(%) │ │ │ │ │
│总资产增长率(%) │ 18.1719│ 12.9007│ 10.8785│ 14.3184│
│净资产增长率(%) │ 10.4788│ 6.1123│ 31.8577│ 22.6222│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
◆财务分析
┌───────────┬─────┬─────┬─────┬─────┐
│指标\报告期 │2021-12-31│2021-09-30│2021-06-30│2021-03-31│
├───────────┼─────┴─────┴─────┴─────┤
│*盈利能力* │ │
├───────────┼─────┬─────┬─────┬─────┤
│净利润率(%) │ --│ 31.8091│ 29.7640│ 32.9082│
│总资产收益率(%) │ --│ 0.8061│ 0.5057│ 0.2770│
│净资产收益率(%) │ --│ 8.6409│ 5.4301│ 2.8741│
│营业利润率(%) │ 35.3456│ 37.4852│ 34.8717│ 39.6291│
│销售毛利率(%) │ --│ --│ --│ --│
│销售净利率(%) │ --│ 31.8091│ 29.7640│ 32.9082│
├───────────┼─────┴─────┴─────┴─────┤
│*经营能力* │ │
├───────────┼─────┬─────┬─────┬─────┤
│总资产周转率 │ --│ 0.0250│ 0.0167│ 0.0081│
├───────────┼─────┴─────┴─────┴─────┤
│*偿债能力* │ │
├───────────┼─────┬─────┬─────┬─────┤
│产权比率 │ --│ 10.7571│ 11.4920│ 11.2806│
│资产负债率 │ --│ 0.9149│ 0.9151│ 0.9138│
├───────────┼─────┴─────┴─────┴─────┤
│*成长能力* │ │
├───────────┼─────┬─────┬─────┬─────┤
│营业收入增长率(%) │ --│ 12.9612│ 7.7050│ 5.0252│
│营业利润增长率(%) │ --│ 19.0436│ 16.3155│ 5.0334│
│总资产增长率(%) │ --│ 18.8666│ 14.7553│ 18.1676│
│固定资产增长率(%) │ --│ 1.5384│ 1.5154│ -1.2893│
│股东权益增长率(%) │ --│ 10.2917│ 7.9831│ 5.9920│
│净利润增长率(%) │ --│ 18.9366│ 15.8314│ 5.4871│
├───────────┼─────┴─────┴─────┴─────┤
│*资本构成* │ │
├───────────┼─────┬─────┬─────┬─────┤
│股东权益比率(%) │ 8.0460│ 7.9583│ 7.9627│ 8.1003│
│固定资产比率(%) │ --│ 0.4755│ 0.5029│ 0.5094│
│无形资产比率(%) │ --│ 0.0742│ 0.0699│ 0.0740│
└───────────┴─────┴─────┴─────┴─────┘
◆资产负债表摘要
┌───────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│指标(万元) │ 2021-12-31 │ 2021-09-30 │ 2021-06-30 │ 2021-03-31 │
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│总资产 │ 24660700.00│ 24146250.80│ 23145157.40│ 22945345.70│
│固定资产 │ --│ 114807.10│ 116399.90│ 116882.00│
│可供出售金融资│ --│ --│ --│ --│
│产 │ │ │ │ │
│无形资产 │ --│ 17912.40│ 16188.10│ 16985.40│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│总负债 │ --│ 22092489.20│ 21179517.40│ 20966669.80│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本公积 │ --│ 324459.00│ 324275.10│ 324159.80│
│未分配利润 │ --│ 394054.20│ 328083.60│ 369788.50│
│归属于母公司所│ 1984200.00│ 1921638.10│ 1842985.80│ 1858644.80│
│有者权益合计 │ │ │ │ │
│所有者权益合计│ --│ 2053761.60│ 1965640.00│ 1978675.90│
│商誉 │ --│ --│ --│ --│
└───────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│指标(万元) │ 2020-12-31 │ 2020-09-30 │ 2020-06-30 │ 2020-03-31 │
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│总资产 │ 20868500.00│ 20313731.70│ 20169146.10│ 19417620.50│
│固定资产 │ 118705.70│ 113067.70│ 114662.30│ 118408.60│
│可供出售金融资│ --│ --│ --│ --│
│产 │ │ │ │ │
│无形资产 │ 17733.30│ 17589.70│ 18293.80│ 17383.70│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│总负债 │ 18957780.10│ 18451613.00│ 18348824.80│ 17550804.50│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│资本公积 │ 324203.50│ 324341.30│ 324508.90│ 324467.50│
│未分配利润 │ 316369.70│ 342620.90│ 289759.70│ 308898.80│
│归属于母公司所│ 1796000.00│ 1751071.90│ 1713767.20│ 1763075.20│
│有者权益合计 │ │ │ │ │
│所有者权益合计│ 1910745.40│ 1862118.70│ 1820321.30│ 1866816.00│
│商誉 │ --│ --│ --│ --│
└───────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
◆利润表摘要
┌───────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│指标(万元) │ 2021-12-31 │ 2021-09-30 │ 2021-06-30 │ 2021-03-31 │
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ --│ 563341.70│ 367986.30│ 178277.60│
│营业收入 │ 765300.00│ 563341.70│ 367986.30│ 178277.60│
│营业成本 │ --│ 352172.10│ 239663.20│ 107627.80│
│管理费用 │ --│ 228197.20│ 145629.90│ 71696.50│
│营业利润 │ 270500.00│ 211169.60│ 128323.10│ 70649.80│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│投资收益 │ --│ 42073.20│ 31781.30│ 21815.30│
│营业外收支净额│ --│ -639.60│ -524.70│ -102.20│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│利润总额 │ 269600.00│ 210530.00│ 127798.40│ 70547.60│
│所得税费用 │ --│ 31335.80│ 18271.10│ 11879.60│
│归属母公司净利│ 218400.00│ 166046.30│ 100075.70│ 53418.80│
│润 │ │ │ │ │
│净利润 │ --│ 179194.20│ 109527.30│ 58668.00│
└───────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
┌───────┬──────┬──────┬──────┬──────┐
│指标(万元) │ 2020-12-31 │ 2020-09-30 │ 2020-06-30 │ 2020-03-31 │
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│营业总收入 │ 658200.70│ 498703.60│ 341661.30│ 169747.40│
│营业收入 │ 658200.00│ 498703.60│ 341661.30│ 169747.40│
│营业成本 │ 435057.30│ 321315.20│ 231338.00│ 102483.30│
│管理费用 │ 281543.80│ 200307.10│ 135696.60│ 68165.90│
│营业利润 │ 223100.00│ 177388.40│ 110323.30│ 67264.10│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│投资收益 │ 30685.90│ 27768.40│ 26038.00│ 11028.10│
│营业外收支净额│ -341.40│ -345.70│ -235.80│ -572.60│
├───────┼──────┼──────┼──────┼──────┤
│利润总额 │ 222800.00│ 177042.70│ 110087.50│ 66691.50│
│所得税费用 │ 29152.90│ 26379.10│ 15530.00│ 11075.20│
│归属母公司净利│ 180300.00│ 139490.40│ 86629.10│ 50951.10│
│润 │ │ │ │ │
│净利润 │ 193649.10│ 150663.60│ 94557.50│ 55616.30│
└───────┴──────┴──────┴──────┴──────┘
◆现金流量表摘要
┌────────┬──────┬──────┬──────┬─────┐
│指标(万元) │ 2021-09-30 │ 2021-06-30 │ 2021-03-31 │2020-12-31│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│经营现金流入小计│ 3409627.80│ 3153108.50│ 2523988.80│4022290.10│
│经营现金流出小计│ 4074564.60│ 2851595.90│ 1658329.70│3610245.80│
│经营现金流量净额│ -664936.80│ 301512.60│ 865659.10│ 412044.30│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│投资现金流入小计│ 4003755.00│ 2937069.50│ 1579559.70│4399359.20│
│投资现金流出小计│ 4171080.60│ 3099221.60│ 2084672.70│4613280.70│
│投资现金流量净额│ -167325.60│ -162152.10│ -505113.00│-213921.50│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│筹资现金流入小计│ 2580000.00│ 1366000.00│ 535000.00│3281955.80│
│筹资现金流出小计│ 1948129.30│ 1462576.00│ 763180.20│3505544.00│
│筹资现金流量净额│ 631870.70│ -96576.00│ -228180.20│-223588.20│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│汇率变动对现金影│ --│ --│ --│ --│
│响 │ │ │ │ │
│现金及现金等价物│ -201677.90│ 40995.40│ 134812.60│ -31266.20│
│净增加额 │ │ │ │ │
└────────┴──────┴──────┴──────┴─────┘
┌────────┬──────┬──────┬──────┬─────┐
│指标(万元) │ 2020-09-30 │ 2020-06-30 │ 2020-03-31 │2019-12-31│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│经营现金流入小计│ 3266549.50│ 2964560.70│ 1486261.10│3705587.50│
│经营现金流出小计│ 3308456.30│ 2509257.80│ 1670086.30│2598968.30│
│经营现金流量净额│ -41906.80│ 455302.90│ -183825.20│1106619.20│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│投资现金流入小计│ 3681817.70│ 2827044.00│ 1551552.90│3656998.70│
│投资现金流出小计│ 3718515.20│ 2776143.80│ 1540139.60│3447857.90│
│投资现金流量净额│ -36697.50│ 50900.20│ 11413.30│ 209140.80│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│筹资现金流入小计│ 2589461.40│ 1254361.70│ 495868.70│3058012.90│
│筹资现金流出小计│ 2761055.30│ 1564770.80│ 408350.00│4188555.80│
│筹资现金流量净额│ -171593.90│ -310409.10│ 87518.70│-1130542.90│
├────────┼──────┼──────┼──────┼─────┤
│汇率变动对现金影│ --│ --│ --│ --│
│响 │ │ │ │ │
│现金及现金等价物│ -250861.20│ 196676.00│ -82618.60│ 187025.00│
│净增加额 │ │ │ │ │
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◆异动分析
┌───────────────┬──────┬──────┬─────┐
│财务指标(万元) │ 2021-12-31 │ 2020-12-31 │变动幅度% │
├───────────────┼──────┼──────┼─────┤
│无形资产 │ --│ 17733.30│ --│
│负债合计 │ --│ 18957780.10│ --│
│营业利润 │ 270500.00│ 223100.00│ 21.25│
│归属于母公司所有者的净利润 │ 218400.00│ 180300.00│ 21.13│
│利润总额 │ 269600.00│ 222800.00│ 21.01│
│经营活动产生的现金流入小计 │ --│ 4022290.10│ --│
│经营活动产生的现金流出小计 │ --│ 3610245.80│ --│
│经营活动产生的现金流量净额 │ --│ 412044.30│ --│
│投资活动产生的现金流入小计 │ --│ 4399359.20│ --│
│投资活动产生的现金流出小计 │ --│ 4613280.70│ --│
│投资活动产生的现金流量净额 │ --│ -213921.50│ --│
│购建固定资产、无形资产、其他长│ --│ 45727.90│ --│
│期资产所支付的现金 │ │ │ │
│筹资活动产生的现金流入小计 │ --│ 3281955.80│ --│
│筹资活动产生的现金流量净额 │ --│ -223588.20│ --│
│现金及现金等价物净增加额 │ --│ -31266.20│ --│
│(附注)经营活动产生的现金流量净│ --│ 412044.30│ --│
│额 │ │ │ │
│现金期末余额 │ --│ 712988.20│ --│
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◆环比分析
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2020年 │营业收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 159497.10│ 24.2323│ 40838.20│ 22.6465│
│第三季度│ 157042.30│ 23.8593│ 52861.30│ 29.3139│
│第二季度│ 171913.90│ 26.1188│ 35678.00│ 19.7850│
│第一季度│ 169747.40│ 25.7896│ 50951.10│ 28.2546│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
┌────┬───────┬──────┬───────┬──────┐
│2019年 │营业收入(万元)│占年度比重％│ 净利润(万元)│ 占年度比重%│
├────┼───────┼──────┼───────┼──────┤
│第四季度│ 165756.40│ 25.7184│ 41452.10│ 23.2191│
│第三季度│ 166614.90│ 25.8516│ 51627.10│ 28.9186│
│第二季度│ 158386.60│ 24.5749│ 40773.30│ 22.8389│
│第一季度│ 153746.60│ 23.8550│ 44673.00│ 25.0233│
└────┴───────┴──────┴───────┴──────┘
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